四大行操盘手首讲：智能投顾高级应用班

数据采集和清洗加工

基础数据

wind万得  四大期交所，金交所，上深交易所，再加工，巨潮。万得数据来源很多方面，账号7万一个。

雪球、股吧、资讯数据公开数据

新浪财经基金净值比较及时和精准，和讯经常出错。wind比新浪更可靠。东方财富和wind不相上下。

保证不同的数据来源

重要数据，要多于两个数据来源

回滚

客户洞察

风测目的：了解他客观和主管风承能力，客户理想的投资周期，真实风险偏好。

为什么用

理论基础是行为金融学，以前学过。

风测问卷问题

乱写、多种、结果混乱

问题越少越好，越短越好

是否有效

toB

业务管理

客户洞察、智投组合构建、组合交易、组合再平衡、定期业报和投教、突发事件处理、pms和rms+oms+ems系统、组合、风险、订单、执行管理系统、cms内容

后台管理

资产配置管理监控、产品池、投资组合管理、调仓管理和监控、业务经营、其他业务管理，用户管理、机构管理、菜单管理、角色管理、权限管理、日志管理、密码管理、参数管理、系统监控。

技术方案

系统架构、关联系统整合、容错设计、可靠性、安全性、etl扩展、性能指标、风险评估和控制方案。

业务需求是核心

2c产品要素

入口：banner图和图标

介绍页：开始吹

快速入口：跳风测

答疑入口：cms文字形式，常见问题啥的，然后来个客服电话。chatbot小机器人，智能客服吧。

风险测评三种方式

1、选择题，心理学

2、仿问答：有鱼股票

3、不要主观题

场景化描述，一人吃饱，全家不饿。穷到租不起房子，四世同堂等等，用户分类。

用户主页面和跳转

想知道啥：风险等级；资产大类以及图示，组合主要统计指标，风险等级可以自由拖动，臣妾没见过啊。好想法。而不是重新评测。

投资建议需要有投资牌照，我给你选择，你自己决定吧。避免监管风险。

组合详情页

名称、代码、比例、历史累计收益1个月到3年、模拟历史业绩和真实历史业绩。

后台主要系统

交易系统

风控系统:这个熟悉

用户管理系统：了解一点

cms系统：pms组合管理系统，oms订单管理系统，ems执行管理系统

后台管理系统：功能、新组合发布、日志、权限等

后台回顾系统：定期业绩报告，投资者教育

后台智投策略发生系统

自动化vs人工干预

人工智能vs专家智能

对象、需求、设计

稳定性、安全性等’

1、人工智能长期预测比较难，短期强于人类。

2、小机构策略费为主，大机构资产管理费。

3、人工、人工+智能、纯智能。